含山宫某一觉睡醒银行卡上2万多元不翼而飞
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银行卡未曾离身也没被复制，密码从未泄露过，然而一觉醒来，账户里的2万元存款却已经被转走。日前含山警方经过缜密侦查，成功打掉一个横跨安徽、贵州、河北、湖北等多省，利用第三方支付平台转账，实施电信诈骗的犯罪团伙。
清晨醒来 账户被席卷一空
2015年11月4日上午，含山县公安局刑侦大队迎来一名神色慌张的群众，据报警人宫某介绍，当天早上他起来的时候，忽然发现手机收到了转账短信，显示他邮政储蓄银行账户里的20000元存款，在凌晨分4次在几分钟内被转走。一开始宫某以为是诈骗短信，就没有太注意，然而后期到银行一查，才发现账户里的20000元存款的确已经消失了。 “我的银行卡从来没有离开过自己，密码也没有向别人泄露，这好端端的钱怎么就没有了呢?”
了解情况后，民警立刻带着宫某赶到了邮政储蓄银行，经过查询警方发现，宫某的20000元存款在凌晨的时候，分数次被转入宫某另外一个邮储银行账户，随后通过这个账户再次分3次转入了另外三个银行账户，这三个银行账户分属贵州、湖北、河北，但账户的主人宫某都不认识。由于宫某的20000元钱是被分了多个批次转入不同的账户，根据以往的办案经验，警方怀疑宫某很有可能遭受了电信诈骗。
轻信街头小广告 2万元被转走
为什么未经宫某操作，他的存款会从自己的一个账户转入另一个账户?带着疑问，民警和宫某返回公安局，进一步梳理相关信息，宫某告诉民警：由于做生意需要周转资金，他一直在四处想办法，2015年11月1日，宫某看到街头一个小广告上写着可以办理信用卡，额度高、速度快。发现这一周转渠道的宫某，立刻拨通了小广告上归属地为安徽合肥的“170”手机号码，电话那头，一个声称自己是“中国邮政储蓄银行安徽分行业务经理”的男子向宫某介绍，如果想办理5万元额度的信用卡，需要提供一个2万元存款的邮储银行账户，从而证明有还款能力，为了方便后期查看还款流水，宫某还要新办理一张邮储银行卡，不用存钱，但是要开通网上银行，并登记这个“业务经理”的手机号，此外新银行卡的卡号、密码也要告诉“业务经理”。 “既然新卡不用存钱，我也没太在意，按照他的要求就把手续办了。”而经过核对，宫某向“业务经理”提供的新、旧两个账户，正是11月4日凌晨“帮助”转走 2万元存款的账户。
在进一步询问中，宫某无意中说出了一个信息： “在提供资料的时候，那个客户经理让我举着身份证拍摄了一张正面电子照，说是要核对个人信息。”为什么需要举身份证的照片?这其中是不是有什么猫腻？带着这个疑问，警方于11月4日下午赶到了安徽省公安厅和邮储银行安徽分行进行查询，在调查中民警得知：宫某2万元存款在当天凌晨先是被存入了4家第三方支付平台，再存入宫某新办的银行卡，最后被3个账户转走，并统一在湖南省湘潭市一台ATM机上几分钟内被转走。4家第三方支付平台是如何转走银行存款的?嫌疑人会不会已经逃离了湘潭?带着种种疑问，含山警方立即奔赴湖南省湘潭市。
11月11日，在湘潭市岳塘区某宾馆内，警方将两名犯罪嫌疑人成功抓获，现场查获笔记本电脑、银行卡、手机、电话卡、U盾、POS机等作案工具100余件，并在随身物品里搜出了作案伪装使用的口罩、绣有“Z8”、 “骷髅头”图案的棒球帽。
无需密码快捷转账被利用
在审讯中民警发现，1988年出生的谢正某和1990年出生的谢长某竟然是两兄弟，而他们的作案方法更是让民警吃惊不已：两人利用宫某手持本人身份证拍的照片，以宫某的身份开通多个第三方支付平台账户，由于第三方支付平台的身份信息和宫某2万元银行卡身份信息一致，便可以在无需密码的情况下，以充值的形式将2万元存款分批转入多个第三方支付平台账户，而宫某新开通银行卡的网上银行留的是犯罪嫌疑人的手机号，密码也已经告知，他们就再次利用第三方支付平台和网银将存款转入宫某开通的新银行卡，最后新银行卡密码在手的犯罪分子，轻而易举地就可以盗走宫某的存款。
犯罪嫌疑人交代，两人自2015年8月份以来，为实施诈骗，事先购买手机、手机卡、银行卡等作案工具，并印制“代办信用卡”虚假小广告在安徽、河北、贵州等地大量张贴，为了取得受害人信任，他们事先会十分“细心”地新开通一张作案省份省会城市的电话卡，这样在归属地方面就不会引起怀疑，被害人看到所张贴的小广告后与其联系，他们便利用新型网银支付业务暂不被大多数人所熟知的特点，实施诈骗。
在短短的 3 个月里，谢氏兄弟在安徽、贵州、河北、湖北等多省实施诈骗20余起，涉案金额 13 万余元，随后含山警方奔赴各地开展核实、取证工作，2016年5月20日，该案被移送检察机关审查起诉。（皖江在线 记者 苏自山 通讯员 吴军 黄政 配图来自网络）
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